Les prévisions de trésorerie, ce n’est pas compliqué

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Les prévisions de trésorerie, qu’est-ce que c’est ?

 

La gestion de trésorerie c’est prévoir les liquidités de son entreprise dans le futur.

Les prévisions de trésorerie, pour quoi faire ?

Prévoir ses liquidités dans le futur permet de mieux gérer son entreprise. 

 

Si vous connaissez précisément votre situation financière à un instant T, vous pouvez prendre les bonnes décisions de gestion au bon moment.

 

Les prévisions de trésorerie, comment ça marche ?

Pour établir des prévisions, il suffit de suivre 4 étapes :

1. Connaître le solde de vos comptes

2. Lister les dépenses et les recettes à venir pour connaître votre solde disponible à n’importe quelle date dans le futur

3. Recaler régulièrement vos soldes en les comparant avec les soldes réels en saisissant les mouvements imprévus

4. Mettre à jour régulièrement vos prévisions

 

Tableur ou logiciel spécialisé : que choisir ?

Les entreprises utilisent souvent Excel pour gérer leurs prévisions. Cette solution présente des avantages et des inconvénients…

 

 

  • Pas de coût supplémentaire : Excel fait partie des logiciels qui sont déjà utilisés dans l’entreprise

 

  • Pas de formation : la très grande majorité des salariés savent utiliser les fonctions basiques d’Excel

 

  • Facile d’utilisation : placer les périodes dans les colonnes et les types de dépenses dans les lignes permet de construire facilement un plan de trésorerie

 

 

 

  • Risque d’erreur et de perte de données : supprimer une formule par inadvertance arrive très souvent

 

  • Pas d’affichage en temps réel : Excel manque de réactivité et fait perdre du temps

 

  • Problème de partage : Excel n’est pas adapté à une utilisation partagée, on ne sait jamais vraiment qui détient la dernière version

 

  • Pas de fonctions avancées : qui font gagner un temps précieux, comme la génération automatique de mouvements récurrents, l’éclatement d’une prévision en plusieurs mouvements, le recadrage automatique des soldes, la catégorisation des flux, la gestion multi-devises, etc.

 

 

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