SEPA-Lastschrift: Rechnungen an Ihre Kunden leicht gemacht
SEPA-Lastschriften ermöglichen es Unternehmen, Zahlungen in Euro direkt von den Konten ihrer Kunden abzubuchen. Welche Vorteile hat diese Methode für Ihr Unternehmen?
Die SEPA-Lastschrift: Welche Vorteile hat das für Ihr Unternehmen?
Seit der Einführung des SEPA-Raums ist die Verwaltung von Zahlungen innerhalb dieses Raums harmonisiert. Die Verfahren wurden vereinfacht, die Bearbeitungskosten, die Bankgebühren und die Bearbeitungsfristen für alle Bankgeschäfte zwischen Mitgliedsländern wie SEPA-Überweisungen oder SEPA-Lastschriften wurden reduziert.
Im Gegensatz zur SEPA-Überweisung, die vom Schuldner ausgestellt wird, entspricht die SEPA-Lastschrift (SDD für SEPA Direct Debit) einer Abbuchung in Euro vom Bankkonto des Schuldners, die vom Gläubiger für den Betrag und bei Fälligkeit einer Rechnung veranlasst wird.
Die SEPA-Lastschrift ist somit sowohl ein Zahlungsmittel als auch ein Inkassomittel.
Es gibt zwei Arten von SEPA-Lastschriften: der klassische SEPA Direct Debit oder Core, der zwischen Privatpersonen oder zwischen einem Unternehmen und einer Privatperson verwendet wird, und der SEPA Direct Debit Business to Business, der Lastschriften zwischen Unternehmen vorbehalten ist (z. B. von einem Lieferanten zur Abbuchung von einem Kundenunternehmen).
Eine SEPA-Lastschrift hat viele Vorteile für Ihr Unternehmen, da es Ihnen eine umfassende Kontrolle über die Einholung Ihrer offenen Rechnungsbeträge bietet.
Die Vorteile der SEPA-Lastschrift:
- Erleichterung wiederkehrender Abrechnungen wie Abos oder regelmäßige Transaktionen mit festem Datum
- Sicherstellung, dass die Zahlungsfristen eingehalten werden, und Vermeidung von Zahlungsvorfällen (Mahnschreiben, Identifizierung säumiger Schuldner usw.)
- Erleichterte Identifizierung der erhaltenen Zahlungen
- Vereinfachte Erstellung des Liquiditätsplans, da Sie das genaue Datum kennen, an dem die Rechnung bezahlt wird
- Optimierung Ihres Betriebskapitalbedarfs
Wie kann ich eine SEPA-Lastschrift abwickeln?
Eine SEPA-Lastschrift erfordert ein SEPA-Mandat, d. h. einen Vertrag, mit dem der Schuldner den Gläubiger ermächtigt, die Abbuchung von seinem Bankkonto zu beantragen. Es müssen mehrere Angaben vorliegen:
- Eine von der Bank bereitgestellte SEPA-Gläubiger-Identifikationsnummer (ICS)
- Ein vom Schuldner unterschriebenes Mandat (Lastschriftermächtigung)
- IBAN des Schuldners
- Eine vom Gläubiger gesendete Benachrichtigung (Lastschriftanzeige)
- Ein bei der Bank eingereichter SDD-Lastschriftauftrag
Nach der Umsetzung kann die Lastschrift automatisch in einem festgelegten Intervall erfolgen. Wenn Sie beispielsweise bei einem Kunden jeden 5. des Monats für den Abschluss eines Monatsabonnements abbuchen lassen möchten, erfolgt die Lastschrift automatisch jeden Monat, nachdem Sie den Lastschriftantrag bei Ihrer Bank gestellt haben und dieser vom Schuldner akzeptiert wurde.
Auf jeder SEPA-Lastschrift finden Sie die Eindeutige Mandatsreferenz (RUM), mit der jedes Lastschriftmandat identifiziert werden kann, das eine Lastschrift autorisiert, sowie das Datum der Unterschrift.
Um das Verfahren noch weiter zu vereinfachen, können Sie ein Lastschriftmodul wie das von Iziago verwenden.
Warum ein SEPA-Lastschriftmodul verwenden?
Mit einem SEPA-Lastschriftmodul können Sie alle Lastschriften zentral und einfach verwalten.
Mit dem Lastschrifttool Iziago buchen Sie die Zahlungen Ihrer Kunden ganz einfach ab und sichern Ihre Zahlungseingänge durch die Generierung von Dateien für europaweite Lastschriften:
- Speichern und verwenden Sie Vorlagen für Einreichungen wiederkehrender Lastschriften (Abbuchung von Abonnements, Mieten, Gebühren usw.). Geben Sie für jeden Zahlungseingang den Anfangs- und Endmonat der Lastschrift an.
- Nutzn Sie die Schnelleingabemaske für Massenzahlungseingänge (Listeneingabe)
- Definieren Sie die Zuweisung einer gemeinsamen Bezeichnung für alle Lastschriften mit einem Klick
Das Iziago-Lastschriftmodul verbindet sich mit der Website Ihrer Bank, damit Sie ihr alle Lastschriftmandate, die mit Ihren künftigen Lastschriften verbunden sind, direkt vom Tool aus erteilen können.
Um die Bearbeitung Ihrer Aufträge zu vereinfachen, können Sie Ihre Datenbank zu Drittparteien auch im Iziago-Tool manuell oder durch Import (mit Hinzufügen von RIB oder IBAN) erstellen und anschließend nach Gruppen (Mitarbeiter, Lieferanten, Kunden, Sonstiges …) einteilen und individuell anpassen.
Iziago bietet Ihnen eine Zusammenfassung, die Sie ausdrucken können, eine Übersicht Ihrer eingereichten Lastschriften und eine Liste der an die Bank übermittelten Einreichungen mit Generierungsdatum und -zeit sowie dem Namen des Erstellers. Diese Informationen gehören Ihnen, Sie können sie jederzeit exportieren.