Glossar
API (Application Programming Interface)
Eine API ist eine Programmierschnittstelle über die verschiedene Anwendungen miteinander kommunizieren und Daten austauschen können
Authentifizierung
Eine Authentifizierung ist eine Methode mit der ein IT System die Legitimität einer Zugriffsanfrage vor deren Genehmigung prüft Mit einem
Begünstigter
Bei einer Finanztransaktion ist der Begünstigte derjenige der das Geld erhält
Beleg
Der Beleg ist ein Dokument das ein Kunde seinem Bankier im Rahmen einer Einzahlung oder Übergabe 8230
BFR (Betriebskapitalbedarf)
Der BFR ist ein Cashflow Indikator mittels dessen die Summe geschätzt werden kann die ein 8230
BIC
Der BIC Bank Identifer Code dient zur Identifizierung eines Finanzinstituts im Rahmen einer internationalen Finanztransaktion Jedes 8230
Budget
Für ein Unternehmen ist das Budget ein Instrument für die Treasury Planung da es die Vorausschau auf die Ziele der
Budget-Rubrik
Eine Budget Rubrik ist der Budgetposten eines Budgets Sie ermöglicht es die Budgetbeträge nach Kategorien zu ordnen Lieferantenrechnungen 8230 <
Budgetüberwachung
Die Budgetüberwachung ergänzt die Budgetverwaltung Dabei werden die im Budget festgelegten Ausgaben und Einnahmen 8230
Budgetverwaltung
Die Budgetverwaltung entspricht einer mehr oder weniger langfristigen Planung der voraussichtlichen Einnahmen und 8230
Cash Management
Das Cash Management bezeichnet die Summe der Barmittel die in der Kasse oder bei der Bank zu einem 8230 <
Cash Management-Plan
In einem Cash Management Plan werden alle Zahlungseingänge und Auszahlungen eines Unternehmens über einen 8230
Cash Management-Saldo
Der Cash Management Saldo ist die Differenz zwischen den Zahlungseingängen und den Auszahlungen d h die Liquidität über 8230 <
Cash Management-Überweisung
Eine Cash Management Überweisung ist eine Geldüberweisung zwischen zwei Bankkonten desselben Unternehmens oder 8230
Cash-Burn-Rate
Die Cash Burn Rate auf Deutsch Geldverbrennung ist ein Indikator für negative Cashflows 8230
Cashflow
Cashflow bezeichnet alle ein und ausgehenden Bewegungen von Barmitteln in einem Unternehmen
Cashflow-Prognose
Cashflow Prognosen ergänzen den Cash Management Plan eines Unternehmens Die geplanten Zahlungseingänge 8230
CID (SEPA-Gläubiger-Identifikationsnummer)
CID steht für SEPA Creditor Identifier SEPA Gläubiger ID Jeder Gläubiger der SEPA Lastschriften ausstellen möchte muss über eine CID
CSV
CSV ist ein Dateiformat das in Excel erstellt oder bearbeitet werden kann Anstatt die 8230
Datenbank von Dritten
In einer Datenbank von Dritten können Sie die Bankdaten Ihrer Begünstigten für zukünftige Zahlungen speichern
Einreichung
Unabhängig davon ob es sich um die Einreichung von Überweisungen oder Lastschriften handelt muss der Auszug 8230
ERP
Ein ERP ist eine Software für die Bestandsverwaltung und Beschaffung Das ERP enthält die Datenbank von Dritten 8230
EZB
Die Europäische Zentralbank EZB ist das wichtigste Geldinstitut der Europäischen Union
Geplanter Saldo
Der geplante Saldo Ihres Cash Managements ist ein Indikator den Sie regelmäßig in Ihrer Liquiditätsverwaltung 8230
Gruppe von Dritten
Eine Gruppe von Dritten ermöglicht es Ihnen bestimmte Begünstigte zusammenzufassen z B Mitarbeitende des 8230
Kontoauszug
Ein Kontoauszug fasst die Vorgänge auf einem Bankkonto zusammen Er enthält alle auf dem Konto getätigten Banktransaktionen 8230
Lastschrift
Eine Lastschrift ermöglicht die automatische Abbuchung eines Geldbetrags vom Bankkonto des Debitors beispielsweise im Rahmen 8230
Lastschriftauftrag
Ein Lastschriftauftrag ist eine Anweisung an eine Bank einen fälligen Betrag von einem bestimmten Bankkonto einzuziehen
Liquiditätsverwaltung
Die Liquiditätsverwaltung ist definiert als die Gesamtheit der Methoden anhand derer die Finanzbewegungen zur Optimierung 8230
Prognoseabgleich
Beim Prognoseabgleich wird überprüft ob sich die Prognosen realisiert haben und dies wird mit den 8230
Prognosen-Auszug
Der Prognosen Auszug ist eine Tabelle die die zukünftigen Finanztransaktionen des Unternehmens pro Monat enthält
PSD2
Die PSD2 ist eine vom Europäischen Parlament eingeführte Richtlinie zur Harmonisierung der Zahlungsvorschriften 8230
RUM (Eindeutige Mandatsreferenz)
Eindeutige Mandatsreferenz Es handelt sich um eine eindeutige Nummer zur Identifizierung eines Lastschriftmandats Die RUM wird vom 8230
SaaS
SaaS steht für Software as a Service SaaS ist ein cloudbasierter Dienst Wenn eine Software im SaaS Modus 8230 <
SCT
SCT steht für SEPA Credit Transfert und bezeichnet eine SEPA Überweisung Sie ermöglicht Zahlungen in Euro in 8230
SDD
SDD steht für SEPA Direct Debit und bezeichnet eine SEPA Lastschrift Sie ermöglicht die Abwicklung von Zahlungen in Euro in
SEPA
SEPA Single Euro Payment Area ist der einheitliche Euro Zahlungsverkehrsraum der von den europäischen 8230
SEPA-Zone
Der SEPA besteht aus 36 Mitgliedstaaten den 28 Ländern der Europäischen Union den fünf europäischen Mikrostaaten der Schweiz Norwegen Island
STP (Straight Through Processing)
Straight Through Processing STP ist ein automatisierter Prozess zur Verarbeitung von Transaktionen der ausschließlich über elektronische 8230
TMS (Treasury Management System)
TMS steht für Treasury Management System und ist eine Software zur Liquiditätsverwaltung
Transaktionsdatum
Das Transaktionsdatum entspricht dem Tag an dem die Bank die Transaktion buchhalterisch erfasst
Transaktionsnummer
Anhand der Transaktionsnummern kann zwischen Eingängen Zahlungseingänge 8230
Überweisungsauftrag
Ein Überweisungsauftrag wird vom Inhaber eines Bankkontos erteilt sei es ein Privat oder Geschäftskunde um eine 8230
Wertstellungsdatum
Das Wertstellungsdatum entspricht dem Datum an dem eine bestimmte Banktransaktion bei der es sich um 8230
XML
XML steht für eXtensible Markup Language eine Computersprache die dazu dient einen Datensatz mithilfe von Tags zu 8230